分散投資とは？リスクを抑えながら資産を増やすポートフォリオの作り方
📋 この記事のポイント
- 分散投資＝複数の異なる資産・銘柄に投資を分けてリスクを軽減する手法
- 「卵を一つのカゴに盛るな」が基本原則。一つの銘柄に集中するのは危険
- 銘柄・業種・地域・時間の4つの軸で分散するのが理想
- ただし過度な分散は管理が難しくなり、リターンも平均化される
分散投資とは何か
「卵を一つのカゴに盛るな（Don't put all your eggs in one basket）」というウォール街の格言が示す通り、資金を複数の異なる投資先に分けることで、一つが失敗しても全体への影響を抑える手法が分散投資です。
分散の4つの軸
| 分散の種類 | 具体例 | 効果 |
|---|---|---|
| 銘柄分散 | 1銘柄集中 → 5〜10銘柄に分散 | 個別企業リスクを低減 |
| 業種分散 | IT・製造・金融・消費財など | 特定業種の不況リスクを低減 |
| 地域分散 | 日本株・米国株・新興国株 | 特定国のリスクを低減 |
| 時間分散 | 毎月定額投資（ドルコスト平均法） | 高値掴みリスクを低減 |
分散投資の実践例
資金が100万円ある場合の一例：
- 国内株（5銘柄・異なる業種）：40万円
- 米国株・ETF：30万円
- 債券・金（ゴールド）：20万円
- 現金・待機資金：10万円
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過度な分散は逆効果
20〜30銘柄以上に分散すると、管理が難しくなり、パフォーマンスも市場平均（インデックス）と変わらなくなります。個別株投資では5〜15銘柄程度が管理しやすい範囲です。
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